2024年にマネーセンスカレッジと出逢いまして、チーム７％に入会しました。おすすめに従ってアセットアロケーション運用（全世界投資）をしております。
が、これまでに食い散らかした投資の状況がアレでして、以前まとめた記事を貼りますが、なかなか集約できるところまで行っておりません。
上記記事に書いているように、一番大口の投資先が外貨建ての社債（生債券）で、この償還が2028年です。今解約しても面倒なだけのように思いますので、償還を待ちたい。
そして、この債券の金額が高いので、それを考慮してアセットバランスを調整していたんですが、だんだんそれも面倒になってきました。
チーム７％では、WEB上に投資の管理のためのアプリを提供していて、それを利用する（取引履歴を入力する）と、推奨バランスからどの程度離れているかを見てくれて、必要に応じてリバランス指示がアラートで出てきます。これが大変便利で自分で計算したり考えたりしなくて良いので、できれば全部ここにお任せしておきたい。でも、これまでの投資状況を引きずっているので、過去分の入力はできず（推奨されていないものを持っているわけなので入らない）、自分で考えないといけない、というのがイマココなわけです。
28年がもう直ぐなのかずいぶん先なのかは意見が分かれそうに思いますが、それまでの間、海外債券はアセットバランスから抜いてもいいんじゃないかしら、と思っていたのですが、そうすると毎回アラートが出るわけです。見えてないから当然ですが、他にもリバランスした方がいいのかどうかも分かりにくくなってしまう。
ということで、28年償還までの間はもうこれはなかったことにして、アセットアロケーションは全部推奨に従ってやっておこうという方針に切り替えました。
賞与からかなり経ってしまいましたが、車の購入も引越しも完了して出費続きも終わりましたので、残りの手持ち資金を投入してノンセルリバランスを行うことに。やろうやろうと思っていて10月半ばまで引っ張ってしまいましたが（車が来たのは10月初めですが支払いは9月中に終わってた）、実行完了しました。
管理アプリのおかげでやり方はごくごく簡単で、ノンセルリバランスを選んで計算してもらうと必要な資金の合計額と各アセットをどれだけ購入したら良いかが出る仕組みです。それに従って注文入れればOKで、あとは取引が実行されて受渡日が到来した段階で取引履歴をコピペ入力して完了。
ちなみに今年のNISA枠は毎月の積立で使っておりまして、余る予定はほとんどないので、今回はもう特定口座で発注しております。
そろそろ年末が近づいてきたので、NISAの残りを見極めつつ、旧NISAの手動ロールオーバーなども考える時期だよね、とか思っているところです。が、私の旧NISAはどうやらまだ満期前で、27年のようなので、ギリギリまで引っ張る方が良さそうな感じです。
