お盆休みを過ごしていた拠点2にて、クレジットカード会社から案内が届き、番号変更（＝カードの再発行）を推奨されました。 リンクした週のまとめの項目に書いているように、当初この案内自体が「胡散臭い」と思って無視しかかったのですが、Claudeに相談し…

FP検討の「長期柱」のゴールは、引退後も現在の暮らしがサステナブルに回るのかを見極め、その見極めがいつでも見える状態を維持すること、としました。現在の暮らしは現在の資産と収入を前提にして回ってはいるので、これが収入が途絶えたらどうなるの？を…

FP検討を進めている中で、MoneyForwardには記録があるけど、請求書などの明細がEvernoteになく、メールのままだったものがいくつか発見されました。 backstage.senri4000.com そういえば、Gmail宛に送られてくるものって、Gmailの中で検索すれば出てくるので…

Evernote脱出は、「情報のとっ散らかりをなんとかする」、AI協働のど真ん中のプロジェクトです。そして、これは 情報の分散状態のカオスを解消するの第一歩になる、という構図です。だからこれを進めていると、他のことがやりたくなってきたり、そもそもこれ…

クレジットカード整理の一環で、エクスプレス会員の登録を専用クレカから他社クレカへ変更することにしました（プラス会員に変更）。 backstage.senri4000.com 上記の記事を書いた時点でプラス会員の申し込みをプラチナプリファードの方から行い、受け付けら…

Amazonプライムの年会費の支払いがクレジットカードの明細に載っているのをマネーフォワード経由で確認したのですが、Amazonカードじゃなくて普段すっかり使わなくなっているJCBカードです。 え、怪しくないこれ？ と脊髄反射的に思いまして、Amazonアカウン…

今年も確定申告のシーズンになり、あちこちで目につくようになりました。本日2025年分を無事に完了しました。 昨年は、反省に基づいてしっかりやりましたので、今年も同様に、と思って読み返すところから始めました。 backstage.senri4000.com 準備 昨年同様…

2024年にマネーセンスカレッジと出逢いまして、チーム７％に入会しました。おすすめに従ってアセットアロケーション運用（全世界投資）をしております。 が、これまでに食い散らかした投資の状況がアレでして、以前まとめた記事を貼りますが、なかなか集約で…

頭の隅に残り続けて気になっていましたが、ようやく昨年分の確定申告（還付申告：医療費控除と寄附金控除）を完了しました。 タスク管理としてみた昨年の確定申告は反省しきりで、再発防止というか申し送りをかなりしっかりやりましたので、今年は昨年に比べ…

何度か言及していた、クレジットカードの整理を進めました。 dカードゴールドの解約 ことの発端は、メインのクレカをdカードゴールドからSMBCプラチナプリファードに切り替えたことです。dカードゴールドは、docomoの支払いでポイント還元率が高いということ…

マネーセンスカレッジのYouTubeで年始のご挨拶を見ていて、あれ？マネー関係の年次レビューするの忘れたわ〜と思い当たりました（笑）。 www.youtube.com マネーセンスカレッジを発見したのも昨年2024年の初めごろで、そこからチーム７％に入ったり新NISA始…

NISA口座について、勘違いしていて証券会社の変更が遅くなったものの、何とか今年の間にすることができました。 backstage.senri4000.com 自分の復習のために書いておくと、新NISA（2024年スタートの「少額投資非課税制度」）は、総額1800万円まで金融商品の…

マネーセンスカレッジをYouTubeで発見し、真剣に家計を整えて資産形成をしようと決意したのは今年の2月〜3月頃でした。 backstage.senri4000.com 一通り考えて、5月からクレジットカードで積立投資も始めましたが、この度ようやくNISA口座をSBI証券に移行で…

家計の状況や資産の管理が長年の積み重ねでカオスになっており、マネーセンスやチーム7％にもっと早く出会いたかったと思うことしばしばの昨今です。何をするにしても今からやるか？のため、いちいち考えるのに時間がかかる。 とはいえ考えないと老後はすぐ…

先週、にわかにファイナンシャルプランニングモードになっているという話を書きました。 backstage.senri4000.com その後も継続して上記に書いた４つを進めて（考えて）います。 家計は月の手取り収入を4分割して（割合で）考える 1年以内の支出は家計でまか…

先週のまとめで少し言及しましたが、新しいクレジットカードが届いたので、それでやるクレカ積立の投資信託は何にしよう？と調べ始めたら、いやそういう小手先の話じゃなくて、ちゃんとファイナンシャルプランから考えないと！という気持ちになってきました…